بدايةً، لا بد من الإشارة إلى أن مفهوم الاستدامة في المنظور الاقتصادي لا يقتصر على تحقيق معدلات نمو مرتفعة فحسب، بل ينصرف أساساً إلى ضمان نمو اقتصادي طويل الأجل، متوازن ومستقر، لا يُلحق ضرراً بالبيئة، ولا ينتقص من قدرة الأجيال القادمة على تلبية احتياجاتها. ويقوم هذا المنظور على إيجاد توازن دقيق بين الأهداف الاقتصادية، مثل …
مقدمة يبلغ عدد سكان مصر المتنامي أكثر من 100 مليون نسمة، بزيادة قدرها أكثر من 7 ملايين منذ تعداد عام 2017م. وفي ظل هذا النمو السكاني تواجه البلاد تحديات إنمائية كبيرة، حيث إن عدداً كبيراً ومتزايداً من سكانها لا يتعامل مع البنوك ولا يصل إلى الخدمات المالية. ومن هذا المنطلق، تبذل مصر جهوداً متزايدة لتعزيز …
“تقنية البلوكتشين ستغير كل شيء”: تردد هذا الادعاء عدة مرات خلال السنوات العديدة الماضية بأشكال مختلفة ولكننا مازال الجميع ينتظر رؤية هذا التغيير. يرى المشككون، مثل جيسي فريدريك أن البلوكتشين هو حل للبحث عن مشكلة. فلم تثبت التكنولوجيا نفسها بعد ولم تفي بالوعود الكبيرة التي قدمتها للجمهور: فباستثناء عملة البيتكوين عالية المضاربة، ينتقد المتشككون عدم …
مقدمة “بريك” أو بالإنجليزية (BRIC) هو لفظ مختصر للحروف الأولى من البرازيل وروسيا والهند والصين، صاغه جيم أونيل في عام 2001م، كبير الاقتصاديين آنذاك في غولدمان ساكس، ليعكس التأثير المشترك والمتزايد لهذه البلدان الأربعة في الاقتصاد العالمي المعاصر؛ ذلك أنه من المتوقع أن تحقق هذه المجموعة الهيمنة المطلقة على الاقتصاد العالمي بحلول عام 2050م. وقد …
مقدمة منذ بداية الألفية الجديدة هزت الاقتصاد العالمي والنظام المالي الدولي أزمات متعددة، ابتداءً من انفجار فقاعة الإنترنت المالية في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ثم الأزمة المالية العالمية في الفترة 2007-2009م. وعلى مدى العامين الماضيين، تسببت آثار جائحة كوفيد-19 المدمرة، ثم تلتها أزمة أوروبا الشرقية، في إحداث ارتدادات في الأسواق العالمية. ومنذ …
مقدمة أدى انهيار بنك وادي السيليكون (SVB) وبنك سيجنتشر (Signature Bank) في الفترة بين 8 و10 مارس 2023م إلى حدوث اضطراب مالي عميق في الولايات المتحدة، مما دفع السلطات المالية والنقدية إلى التدخل بسرعة لتجنب انتقال العدوى. وكان بنك SVB متخصصاً في تقديم الخدمات المالية والمصرفية للشركات الناشئة التي يدعمها رأس المال المخاطر، وتشكل غالبيتها …
مقدمة على الرغم من أن الفقر يقاس عموما باستخدام أساس نقدي، فإن من المسلم به على نطاق واسع أن الفقر يتسم بأبعاد متعددة تتجاوز فقر الدخل. وتقارن هذه المدونة بين المقاييس المتعددة الأبعاد للفقر، في ظل حقيقة مفادها أن بعض المكاسب التي تحققت في القضاء على الفقر في العقود السابقة قد تبددت بسبب جائحة كوفيد-19 …
التضخم مشكلة رئيسة تعاني منها الاقتصادات الحديثة، انتقلت على مر السنين من النقيض إلى النقيض؛ من “التضخم الكبير” في الستينات والسبعينات إلى “موت التضخم” و”أسطورة التضخم” في التسعينات والعقد الأول من القرن الحادي والعشرين، وإلى “وحش الانكماش” في عام 2010، ومؤخرا إلى “أكبر موجة تضخم منذ أكثر من 30 عاما“. وعلى الرغم من التقدم الملحوظ …
عبء الديون على البلدان النامية كبير، وخدمة الديون في فترة ما بعد كوفيد-19 التي تمزقها الحروب صعبة. لذلك، فإن كلا من صانعي السياسات، والمؤسسات المتعددة الأطراف، قلقون بالفعل بشأن مواطن الضعف الحالية المتعلقة بالديون في جميع أنحاء العالم. فقد كان الدين مرتفعا بشكل مفرط بالفعل قبل إغلاق كوفيد 19 الأول، ثم أضافت الحرب الأوكرانية الراهنة …
بخاري سيلا، محمد القوصي، نوفيا بودي باروانتو مقدمة في عام 2003م، أعلنت الدول الأعضاء في الاتحاد الأفريقي التزامها بالقضاء على الجوع في إفريقيا بحلول عام 2025م، وهو ما عرف فيما بعد باسم “إعلان مابوتو”. ونظراً لأنه لم تعد تفصلنا سوى سنتين عن 2025م، ستركز هذه المدونة على أداء الدول الأعضاء في البنك الإسلامي للتنمية التي …
هل يمكن للعالم تحقيق 169 غاية ضمن 17 هدفا تنمويا مستداما بحلول عام 2030م؟ هذا هو التحدي الكبير الذي يواجه العالم اليوم مع اقتراب الموعد النهائي لأجندة التنمية المستدامة 2030. فمنذ إطلاق هذه الأهداف في عام 2015م، عملت الدول والمجتمعات على معالجة قضايا حيوية مثل الفقر، وعدم المساواة، وتغير المناخ، والإدماج الاقتصادي، وذلك عبر مؤشرات …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: “The Takaful Solution: Bridging the Climate Protection Gap“. ترجمة: د. محمود بكري يشهد العالم ارتفاعا في درجات الحرارة بوتيرة أسرع من المتوقع؛ فقد استمر تحطيم الأرقام القياسية لدرجات الحرارة خلال عام 2024م بشكل أدى إلى موجات جفاف وحرائق غابات وحرارة مفرطة أثرت على أعداد أكبر من الأفراد …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: Is Riba Sustainable ? ترجمة: د. محمود بكريالربا (أو الفائدة) ظاهرة موجودة منذ آلاف السنين، ومن المرجح أن تستمر لقرون قادمة؛ فهل يجعلها ذلك “مستدامة”؟ وهل مجرد استمرار ظاهرة أو سلوك معين يكون كافياً لاعتباره مستداماً؟إن الاستمرارية وحدها لا تعني الاستدامة، فالفقر والمرض والحروب كلها مستمرة عبر …
تعد تنمية الموارد المائية ومقاومة التغيرات المناخية من أبرز القضايا التي تواجه العالم في الوقت الراهن، لما لها من تأثير مباشر على الأمن الاقتصادي والاجتماعي، حيث تهدد هذه المشاكل استقرار المجتمعات وتؤثر على سبل العيش على الكوكب، خصوصا في المناطق الأكثر هشاشة، ما يستدعي تضافر الجهود الساعية إلى مقاومة التغيرات المناخية ودعم المساعي الرامية لتنمية …
بامبانج سوسانتونو هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: “Transforming Knowledge Management in Developing Countries: The 3D Approach” ترجمة: د/ وجدان كنالي تمكّن إدارة المعرفة المجتمعات من الازدهار في بيئات ديناميكية وغير متوقعة، وتكون بمثابة حافز للتكيف والنمو المستمر. ومع ذلك، فإنه لا يمكن لكامل إمكاناتها أن تتحقق إلا إذا كانت مدعومة بتكنولوجيا قوية، …
المقال مقتبس من الكلمة التي ألقاها سعادة الأستاذ الدكتور نزيه حماد خلال ملتقى بنك البحرين الإسلامي الثالث للتعريف بمعاملات البنوك الإسلامية المنعقد في نوفمبر 2024م. أولاً: تصوير المشكلة:1- لا يخفى أنّ المصارف الإسلامية في نشاطاتها التمويلية والاستثمارية أو خدماتها المصرفية تمثلُ لبنةً في صرح النظام الاقتصادي الإسلامي، وأداةً من أدوات فاعلياته، ولوناً من ألوان تطبيقاته …
المقال مقتبس من الكلمة التي ألقاها سعادة السيد/ راشد زايد الغساني خلال الاجتماع الرابع والأربعين لمجلس الخدمات المالية الإسلامية في مدينة جيبوتي بتاريخ 2 يوليو 2024م. إنني ممتن للأمين العام لمجلس الخدمات المالية الإسلامية، السيد غياث سبسيغ، على دعوتي للمشاركة ببعض الأفكار في هذه الجلسة الشاملة لمجلس الخدمات المالية الإسلامية. وسأبدأ مداخلتي ببعض الدروس المستفادة …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: “Maritime Trade: Riding the Waves of Commerce and Weathering the Storms of Disruption “ .ترجمة: د. محمود بكري مقدمة لطالما شكلت المحيطات الواسعة عبر التاريخ طرقا تجارية فعالة يسرت الترابط بين الشعوب وتبادل الثقافات من خلال حركة البضائع والتفاعل الفكري. وقد مهد ظهور حاويات الشحن في عام …
برزت سوق السندات الزرقاء حديثا لتمثل إحدى أحدث الإضافات في سوق الديون المستدامة، التي تهدف إلى توجيه التمويل نحو مشاريع الاقتصاد الأزرق المستدامة المتعلقة بالمحيطات والمياه العذبة. وعلى الرغم مما اكتسبته حماية الموارد المائية من أهمية بالغة في إطار مشكلة تغير المناخ، لا تزال أهداف التنمية المستدامة المرتبطة بالمياه تتسم بأنها الأقل حظاً من حيث …
تشكل الظروف الاقتصادية العالمية والإقليمية الحالية تحديا مضاعفا ومخاطر إضافية للشركات الصغرى والناشئة، وبالتالي للمؤسسات الممولة لها؛ الأمر الذي يستدعي تعزيز الحلول المبتكرة لحشد الموارد المالية اللازمة في خضم تنافس كبير عليها من مختلف القطاعات الاقتصادية. أهمية المؤسسات الصغرى الاقتصاديةتضطلع الشركات الصغرى بدور رئيس في معظم الاقتصادات، وخاصة في البلدان النامية. ونظرا لصغر الشركات الصغرى …
هذا المقال هو الجزء الختامي من تقرير مكون من ثلاثة أجزاء يستكشف إمكانات الشمول المالي الرقمي في مصر. ويمكن الاطلاع على الجزء الثاني هنا.مقدمة يقصد بمصطلح التكنولوجيا المالية (أو ما يعرف اختصاراً بالفينتيك Fintech) التقنيات المتطورة التي تعمل على التحول في الخدمات المالية التقليدية. وتتضمن التكنولوجيا المالية أتمتة تقديم الخدمات المالية، وتمكين مقدمي الخدمات المالية …
هذا المقال هو الجزء الثاني من تقرير مكون من ثلاثة أجزاء حول الشمول المالي الرقمي في مصر. ويمكن الاطلاع على الجزء الأول هنا. مقدمةمع تسارع وتيرة التحضر (أي انتقال السكان إلى المناطق الحضرية)، أصبح التفاوت في الدخل بين سكان الحضر والريف إحدى القضايا المشتركة خلال مراحل التنمية لدى العديد من البلدان. ونظرا لأهمية دخل سكان …
مقدمة على مدى العقود القليلة الماضية، اكتسب التمويل الإسلامي اعترافا كبيرا باعتباره بديلا عن التمويل التقليدي قابلا للتطبيق. وفي أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، بلغت القيمة التقديرية لأصول التمويل الإسلامي حوالي 200 مليار دولار أمريكي. وعلى الرغم من الأزمات المالية المختلفة، فقد شهدت الصناعة نموا ملحوظا بلغت معه قيمتها حالياً 3.25 تريليون دولار …
مقدمة في خضم تزايد التحديات السياسية والأمنية في غرب أفريقيا في الآونة الأخيرة، تأتي الاضطرابات السياسية التي تكشفت في النيجر في يوليو/تموز 2023م لتزيد من مستوى الاهتمام والقلق على مستوى العالم. ولعل الموقع الإستراتيجي لدولة النيجر الذي تتقاطع عنده محاور شمال وغرب ووسط أفريقيا (الشكل 1)، وكذلك مواردها المعدنية، وأراضيها الشاسعة التي تبلغ مساحتها 1,267,000 …
مقدمةأفادت مقالة في صحيفة بلومبيرج بتاريخ 28 أغسطس 2023م أن مقدار الدعم الحكومي للطاقة في المملكة العربية السعودية يبلغ 7000 دولار أمريكي للفرد الواحد، وهو الأعلى بين اقتصادات مجموعة العشرين. وانطلاقا من الحاجة إلى تقديم الصورة الصحيحة ضمن السياق العام عن الدعم الحكومي للطاقة في المملكة العربية السعودية، ستتناول هذه المدونة مسألة الدعم الحكومي بشكل …
خلال اجتماع قمة مجموعة البريكس المنعقدة في جوهانسبرغ بجنوب أفريقيا بتاريخ 24 أغسطس 2023م، جاء إعلان المجموعة بقبولها ستة أعضاء جدد في وقت تحاول فيه كافة الدول في جميع أنحاء العالم التعامل مع المشهد الجيوسياسي المتغير الذي يتحدى هيمنة الغرب. وسعياً منها نحو مزيد من النفوذ السياسي والاقتصادي في النظام العالمي، ستنضم إيران والمملكة العربية …
تضطلع الشركات ذات الأحجام الصغيرة والمتوسطة بدور حيوي في تعزيز النمو الاقتصادي، حيث تشكل 90% من الأعمال، وتتيح ما بين 60 إلى 70% من فرص العمل، وتساهم بنسبة 50% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي (البنك الدولي). وتمثل هذه الشركات العمود الفقري للمجتمعات في جميع أنحاء العالم بدعمها سبل العيش، ولا سيما لدى العاملين من الفقراء …
مقدمة أدى ارتفاع التضخم الذي أعقب التعافي من الركود العالمي لعام 2020م إلى تشديد السياسة النقدية في العديد من الاقتصادات المتقدمة واقتصادات الأسواق الناشئة والبلدان النامية، وهو ما تسبب في تفاقم تحديات تمويل التنمية المستدامة. وفي ظل هذه الأجواء، استمرت أوضاع الديون في البلدان النامية في التدهور خلال العقد الماضي؛ حيث تعاني أكثر من نصف …
“لا يمكننا تحمل استمرار التعثر من أزمة إلى أخرى” – أنجيلا ميركل (2009م) عنوان هذا المقال هو عنوان خطاب ألقاه في أعقاب الأزمة المالية العالمية لعام 2008م رئيس البنك المركزي الأوروبي السابق “جان كلود تريشيه”. وعلى الرغم من أن نداءه كان قبل 14 عاما إلا أنه يبدو مناسباً اليوم تماماً كما كان في ذلك الوقت. ولمعرفة …
مقدمةكتب مارك توين مرة في سيرته الذاتية متحدثا عن زوجته: وبمجرد وصولها إلى “هارتفورد”، كان عدد الذباب كبيرا لفترة من الوقت، ومزعجا إلى درجة أنها فكرت في دفع مكافأة لـ “جورج” عن الذباب الذي يقتله. وحينها رأى الأطفال ذلك فرصة للكسب مفاجئة! لقد كان بإمكان أي حكومة أن تخبرها أن أفضل طريقة لزيادة الذئاب في …
مقدمة تتعدد المنتجات المالية بتعدد الحاجة إليها، ولئن كانت بعض هذه المنتجات من أسباب الأزمات الاقتصادية عوض أن تسهم في النمو الاقتصادي والازدهار المالي – كما هي الحال مع معظم المشتقات المالية كالتزام الدين المكفول (CDO) والتزام الرهن المكفول(CMO) والتي كان لها الأثر الكبير في اندلاع الأزمة المالية العالمية لسنة 2008 – فإن بعضها ينعش …
المحقق غريغوري: هل هناك أي نقطة أخرى تود أن تلفت انتباهي إليها؟ شرلوك هولمز: الحادثة الغريبة للكلب في الليل. المحقق غريغوري: الكلب لم يفعل شيئا في الليل. شرلوك هولمز: تلك هي الحادثة الغريبة! حوار مقتطف من قصص شرلوك هولمز هناك أمر غريب بشأن الطريقة التي تتعامل بها السلطات النقدية مع معدلات التضخم المرتفعة حالياً. وجهة النظر الرسمية هي أن السياسة …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: “The Case for Crypto Sukuk” تسبب العملات المشفرة اضطرابات جلية في عالم التمويل. إن صفة المجازفة التي تكتنف العديد من هذه العملات تلقي بظلال من الشك على قيمتها الاقتصادية ودورها في تحسين رخاء الحياة الإنسانية. غير أن التقنية التي تقوم عليها العملات المشفرة، وهي تقنية سلسلة الكتل …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية بعنوان: “Inflation Dependence Structure in a post-COVID-19 World”المترجم: د/ وجدان كنالي مقدمةيمكن تعريف التضخم بأنه انخفاض القوة الشرائية لعملة ما مع مرور الوقت، وكذلك بأنه التآكل في مستويات المعيشة. ويمكن قياس مستوى التضخم من خلال مؤشر أسعار المستهلك، وهو تقدير كمي للتضخم يمكن حسابه بالنظر إلى ارتفاع متوسط …
تتأهب المملكة العربية السعودية، صاحبة أكبر سوق للتمويل الإسلامي عالميا،[1] لتصبح رائدة صناعة الخدمات المالية الإسلامية على الصعيد العالمي. جاء ذلك ضمن أبرز النتائج التي خلصت إليها أول دراسة تفصيلية من نوعها تتناول قطاع التمويل الإسلامي في المملكة العربية السعودية، وهي مبادرة قام بها المعهد الإسلامي للبحوث والتدريب، عضو مجموعة البنك الإسلامي للتنمية. وكان المعهد …
بقلم: محمد عبد التواب إبراهيمهذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان(Covid-19: Need for Agility in Islamic Finance Education in Saudi Arabia)ترجمة: د. محمود بكري المشاهد أن عالم التدريب والتعليم آخذ في التغيير بشكل متسارع، وأن وباء كوفيد-19 كان له تأثير غير مسبوق على زيادة وتيرة السرعة في المنظمات والأفراد والاقتصادات والمجتمعات. ومن ثم …
بقلم: د. رامي عبد الكافي هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان (Covid-19 and the Need for a New Economic System)ترجمة: د. محمود بكري وضع اقتصادي لم يشهد له العالم مثيلا يشير معظم الاقتصاديين إلى الأزمة المالية العالمية لعام 2008 بغية تقييم الأثر الاقتصادي لوباء كوفيد-19. ويتوقع الاقتصاديون أن تأثير كوفيد-19 سيكون من حيث …
د. هيلمون إزهارهذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان (Outlook of Islamic Finance Post-Covid-19)ترجمة: د. محمود بكري وسط جائحة فيروس كورونا الحالية، برزت قيم التآزر والتضامن ونكران الذات بمثابة قيم كونية توحد البشرية في جميع أنحاء العالم، دون التفات إلى الأجناس والخلفيات العرقية والأديان. وتمتلك مبادئ الاقتصاد والتمويل الإسلامي مقومات طبيعية تجعلها في …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان (Covid-19 and Our Response as Muslim Society). المترجم: د. محمود بكري الأوبئة تغير قواعد اللعبة ظلت الأوبئة والحروب الكبرى والثورات والكوارث الطبيعية دوما عوامل تغيير في قواعد اللعبة، وبقيت عبر التاريخ مسؤولة عن خلق نظام عالمي جديد، إذ إنها تجلب تغييرات كبرى تجعل من العالم قبل …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان (A Framework for Future Economics). المترجم: د. محمود بكري على الرغم من أن عدداً كبيراً من الكتابات الاقتصادية قد تناولت أوجه القصور في الاقتصاد الكلاسيكي السائد، فإن الحاجة ما تزال ماسة لإيجاد إطار متماسك لنموذج اقتصادي بديل. وتعد أزمة كوفيد-19 فرصة لمعالجة هذه المسألة في ظل …
تخوض الحكومات حول العالم حربين متزامنتين ضد وباء كوفيد-19، إحداهما في مجال الصحة العامة والأخرى في المجال الاقتصادي. ففي المجال الأول لجأت الدول إلى إجراءات الحجر والحظر الصحي والتباعد الاجتماعي، أما في المجال الثاني، فإن ألمانيا لجأت فيه إلى سلاح تعرفه جيدا وهو توسعة الإفادة من مخطط الدوام الجزئي – أو ما يسمى في اللغة …
هذه المقالة مترجمة عن الإنجليزية لمدونة إلكترونية منشورة بعنوان (A Proposal for SDR-based SDGs Cryptocurrency) المترجم: د. محمود بكري توطئة تسببت أزمة كوفيد-19 في حدوث تباطؤ اقتصادي شديد في جميع أنحاء العالم، أفضى إلى حاجة ملحة للبحث عن أنجع السبل للتخفيف من وتيرة هذا التباطؤ بطريقة مستدامة لا تقتصر على تقديم حزم تحفيزية على المدى …
أولا: شبكة الأمان الاجتماعي ودورها في الأزمة: انطلاقا من رؤية مجموعة البنك 1440هـ/2020م الموسومة ب”رؤية من أجل كرامة الإنسان“ سعت المجموعة إلى ابتكار آليات معاصرة للإفادة من مؤسسات الاحسان لمجابهة الآفات التي تجثم على الدول الأعضاء بما في ذلك الفقر والأمراض والأوبئة . وتقدر الرؤية بأن مؤسسات الاحسان المتمثلة في الوقف والزكاة والمؤسسات الخيرية عموما …
